位置：项目圈 > 反诈防骗

揭秘当下热门11个非法集资、传销诈骗陷阱，你中招了吗？

佚名 2025-07-21

在当今这个信息飞速传播的时代，诈骗手段也在不断地 “与时俱进”，变得越发隐蔽和复杂。今天，咱们就来深入剖析几类常见且危害极大的诈骗形式，希望能帮助大家练就一双 “火眼金睛”，远离诈骗的侵害。

民族资产解冻类诈骗

1.虚构的 “智交所” APP

曾经，有一个打着 “邓智天” 旗号的诈骗项目十分猖獗。诈骗分子利用先进的 AI 数字人技术制作虚假视频，以此来增加项目的可信度。他们发行并大力推广 “智天环球币”，给受害者描绘出一幅轻松暴富的美好图景。在交易过程中，参与者会发现转账收款记录显示的是不同的第三方个人或公司，这本身就是一个极大的疑点。当你想要下载其对应的 APP 时，手机系统可能会提示该 APP 未备案，甚至直接标注为诈骗应用，禁止安装。但即便如此，仍有不少人被高额回报的诱惑冲昏头脑，想方设法去安装使用，最终血本无归。

2.虚构的 “良资” APP

还有一些诈骗分子，竟敢冒充国家项目，手段极其恶劣。他们推出的 “良资” APP，以 “为追梦造成财产损失的参与者追回部分投资款” 这样看似正义的名义，吸引人们实名注册下载。一旦你注册，你的个人信息就被他们非法收集，后续可能会面临更多的骚扰和诈骗风险。虽说他们号称全程免费，但根据以往的经验，很可能会在后续以 “包装流水” 等各种听起来合理的由头，诱导用户参与洗钱活动。一旦陷入其中，不仅钱财受损，还可能面临法律责任。广大群众一定要保持高度警惕，切莫相信这类天上掉馅饼的好事。

民族资产解冻类诈骗通常打着国家、民族的旗号，利用人们的爱国情怀和对财富的渴望实施诈骗。不法分子往往通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构各类 “投资项目” 和不法组织。他们谎称只需投入极少资金，就能获得高额回报，诱骗受害人在网上签订协议、购买商品参与投资，或者缴纳 “项目启动资金”“会员报名费” 等。随着信息技术的发展，这类诈骗案件的作案手法不断演变，从最初简单的面对面诈骗，逐步发展为集返利、传销、诈骗为一体的新型、混合型犯罪，严重侵害人民群众的财产安全，损害政府公信力，扰乱社会经济秩序。

资金盘

1.Bolink AI

Bolink AI 以 “进货” 为名，设置了一系列看似诱人的规则。它要求参与者完成 “进货” 来开设小店，并且根据进货金额决定静态收益率和产品选择权限。此外，还设置了 “数字资产”“收益赎回” 等权益，这些都符合传销 “入门费” 的特征。在店铺等级方面，设立了微店、星店、合伙人三个等级，参与者需要完成一定的进货金额和直推数量才能获得晋升。等级越高，收益权限越优厚。该项目打着 “AI 电商” 的噱头，实际上却是通过缴纳变相入门费、组建层级，依靠团队计酬发展下线，借助 “AI 技术”“数字资产” 等热门概念进行非法集资，存在着多重法律风险。一旦资金链断裂，参与者投入的资金将瞬间化为乌有。

2.Pop Social

Pop Social 则通过发行原生代币 PPT 来吸引用户。用户可以通过内容创作、互动、NFT 质押、节点建设等行为获取该代币，并且代币可在交易所交易，还能与 USDT 按 50% 的比例组合质押，通过 “PUSD 稳定币” 结算收益。在用户等级设置上，设立了 P1 至 P9 共 9 个等级，升级依赖 “投入资金 + 拉人头 + 团队业绩”。入门需要 “持有对应价值的合成订单”，升级更是严重依靠 “拉人头”，层级越高，要求下属部门数量越多，收益与团队紧密绑定，形成了典型的 “团队计酬” 模式。这个项目表面上以 “Web3 + AI + 社交” 为华丽包装，实则是通过代币金融化、层级化拉人头返利的模式运作，本质上是借助区块链概念的传销式资金盘，给参与者带来巨大的经济损失风险。

3.首某跨境电商公链

首某跨境电商公链以 “CPC 公链挖矿” 为噱头，推出 C1 - C4 四档矿机，要求参与者缴纳 640 元至 6 万元不等的 “入门费”。他们承诺 “30 年固定日收益、秒变现” 的保本高回报，这听起来就十分可疑。同时，设置直推奖励、团队奖励，通过拉人头发展下线，形成金字塔式层级计酬体系，并发行虚拟货币 “CPC” 作为收益载体。这种模式不仅涉嫌非法集资、传销，还违规发行并炒作虚拟代币，属于典型的非法金融活动。一旦被相关部门查处，参与者的投资将无法收回。

资金盘通常以高收益为诱饵，吸引人们投入资金。它们往往借助一些新兴的概念，如 AI、区块链等，让普通投资者难以辨别真伪。在运作过程中，通过设置复杂的奖励机制和层级结构，鼓励参与者拉人头发展下线，形成庞大的资金池。然而，这些资金盘并没有真正的盈利能力，仅仅依靠新投资者的资金来支付老投资者的收益，一旦没有足够的新投资者加入，资金链必然断裂，导致大多数参与者血本无归。

虚假投资理财

1.琅某资本

琅某资本号称 “打新股”，推出虚假投资理财项目，通过 USDT 进行交易，给出日收益在 0.36% - 2% 之间的高额承诺。根据投资所获积分，参与者可以累计晋升个人 VIP 等级，从而获得加息率。同时，推荐新人还能获得三级返佣，根据团队人数划分等级获得相应佣金。这种承诺保本保息，以高额收益吸纳资金的行为，明显涉嫌非法集资。而且，其通过缴纳入门费、拉人头、团队计酬发展下线的模式，也符合传销的特征。投资者在面对这类高收益诱惑时，往往忽略了背后的巨大风险，最终可能导致自己的积蓄被骗光。

2.万某保险

万某保险推出的保险类虚假投资理财项目同样极具迷惑性，其日收益率在 0.5% - 1% 之间，远超市场正常水平，还承诺每日返息到期返本。根据直推业绩，该项目划分了 6 个 VIP 等级，给予推荐奖励。这种高收益、低风险的承诺明显不符合市场规律，背后隐藏的是非法集资和传销的陷阱。投资者一旦被其表面的诱人条件吸引，投入资金，很可能陷入无法自拔的困境，不仅投资收益无法实现，本金也难以追回。

3.利某共创

利某共创则冒充正规企业，打着 “贷款代偿” 的名义进行诈骗。参与者根据级别参与 “代偿” 项目，根据服务周期和利率可获得高额收益，而个人级别依靠团队人数完成晋升。该项目以 “代偿” 做伪装，推出虚假投资理财项目，承诺保本高收益吸纳资金，通过拉人头团队计酬发展下线，本质上是以新人投资款填补旧人收益的庞氏骗局。在这个骗局中，早期加入的人可能会获得一些小额收益，从而放松警惕并积极拉人入伙，但随着时间推移，项目必然崩溃，绝大多数参与者将遭受惨重损失。

虚假投资理财类诈骗往往利用人们对财富增值的渴望，以超高收益为诱饵，吸引投资者入局。这些诈骗分子通常会包装成专业的投资机构或理财顾问，利用投资者对金融知识的欠缺和对高收益的追求心理，诱导投资者投入资金。他们给出的收益承诺远远超出正常投资所能达到的水平，且无法提供合理的投资逻辑和风险保障措施。一旦投资者发现被骗，想要追回资金往往困难重重。

异地聚集式传销

1.河北白沟北派

一位网友曾分享自己的惨痛经历，他通过感情邀约被骗至河北白沟一带。起初，对方以游玩为名，让他放松警惕。三天后，便开始安排他听课。组织成员利用 “三商法”“几何倍增” 等看似高深的行业制度为其 “洗脑”，推荐人更是利用感情诱惑，促使他贷款加入其中。在随后的一年时间里，他的生活条件极其艰苦，不但没有赚到钱，反而倒赔 2 万元。看着推荐人还在用同样的情感邀约方式拉新人，他不断与之发生争吵，才逐渐清醒过来，最终选择离开。这种异地聚集式传销，通过情感操控和虚假的财富承诺，让受害者深陷其中，不仅经济上遭受重创，精神上也承受了巨大的压力。

2.威海 51000

还有网友与朋友在威海旅游期间不慎陷入了 “威海 51000” 传销组织。对方通过歪曲解读国家政策、地标建筑等手段，打着 “民间互助理财” 的旗号，标榜自己是 “国家项目”，宣称投资 51000 出局可赚 816 万元。尽管网友一开始明确意识到这是传销，但朋友却逐渐被 “洗脑”。加之组织成员不断利用所谓的 “宏观调控” 诱导朋友回避预警信息，网友无奈之下，只能找到专业的反传防骗团队寻求帮助。这类传销组织善于利用人们对国家政策的信任和对财富的向往，通过精心设计的话术和环境，对受害者进行精神控制，使其失去辨别是非的能力。

3.秦皇岛中绿

有网友的朋友被 “平债” 噱头吸引，陷入了秦皇岛中绿传销组织。该组织打着 “中绿公司”“平债”“国家项目” 等旗号，声称参与其中可以平掉债务、消除违法记录，引诱参与者投资 2900 元 - 43500 元，还鼓吹出局可以获得 1.5 亿元的回报。当网友看到朋友被传销话术 “洗脑” 之深，无法自拔时，无奈只能寻求专业劝说老师的帮助。在这里要提醒大家，所有打着平债旗号的组织都是骗局，千万不要相信。

异地聚集式传销通常以 “连锁销售”“资本运作”“民间互助理财” 等为名，通过亲戚、朋友、同学等关系，以介绍工作、合伙经营、旅游、谈恋爱等理由为诱饵，将他人骗至异地。到达目的地后，通过集中授课、亲情拉拢、金钱诱惑等方式对受害人进行 “洗脑”，使其相信可以通过发展下线获得巨额财富。在传销组织中，受害人往往被限制人身自由，与外界失去联系，被迫参与传销活动，给个人和家庭带来极大的伤害。