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公安部紧急预警：虚拟货币投资理财都是诈骗！

防骗君 2025-06-21

天上不会掉馅饼，高收益背后必定是高风险。

“跟着我买币，月赚30%！”社交平台上，一位自称“区块链导师”的人每天晒着豪车豪宅，朋友圈里全是盈利截图和“内部消息”。他温柔体贴，对你嘘寒问暖，甚至伪造了身份证和工作证获取你的信任。几个月后，他轻描淡写地说：“我们一起投资未来吧。”当你将积蓄投入他推荐的虚拟货币平台，第二天却发现平台“维护升级”，客服电话成了空号，那个完美恋人也消失得无影无踪。

这不是电影情节，而是每天都在上演的虚拟货币投资骗局。

上周，公安部刑侦局首次发布 20个防诈关键词，其中“虚拟货币”被列为重点警示领域。警方明确指出：当前利用虚拟货币洗钱已成为犯罪分子实施诈骗及转移资金的常见手法之一。

虚拟货币诈骗，被公安部列入重点防诈关键词

6月19日，公安部网站发布了《公安机关20个防诈关键词》，这是公安部刑侦局和国家反诈中心根据最新电信网络诈骗犯罪发案形势编写的《2025版防范电信网络诈骗宣传手册》的核心内容。

这份清单首次系统总结提炼了20个防诈关键词，为公众提供了破译电诈骗局的“密码”。在这20个关键词中，“虚拟货币”赫然在列，与“修复征信”、“未知链接、二维码”、“帮信行为”等并列成为警方重点警示的诈骗类型。

公安部在警示中明确指出：虚拟货币交易不受法律保护，所谓“兑换虚拟币投资”均为诈骗。诈骗分子常以“虚拟货币投资理财”为名搭建虚假平台，诱导受害人进行投资，并以线上交易存在风险等理由，扮演“币商”上门指导操作，从而骗取钱财。

更令人忧心的是，这些诈骗手法已渗透到各个年龄层。数据显示，全国受骗者年龄最大的93岁，最小的才9岁，平均40岁，其中4成是80后90后——电信网络诈骗呈现出“老少通吃”的特点。

三大套路，虚拟货币诈骗的隐秘陷阱

套路一：假平台——造个“金銮殿”，专等你上朝

骗子会搭建和正规平台几乎一模一样的虚拟币交易所，甚至花钱买搜索引擎广告位，让你一搜就能看到假链接。有人充值后看着账户数字蹭蹭涨，等到提现时才发现——平台早已“维护升级”，客服电话成了空号。

“XX云币”平台让张先生尝到100元投资获利的甜头后，引诱他投入5000元租用矿机，随后立即消失。

套路二：假专家——装得上巴菲特近专业

“跟着我买币，月赚30%！”社交平台上，总有自称“区块链导师”“华尔街操盘手”的人晒豪车豪宅。他们的朋友圈永远在盈利，聊天记录永远有“内部消息”。等你真金白银投进去，要么被诱导频繁交易赚手续费，要么直接卷款跑路。

套路三：假感情——谈恋爱是假，谈钱是真

“杀猪盘”最毒的地方，是把感情当诱饵。骗子会花几个月陪你聊人生、谈理想，甚至伪造身份证、工作证获取信任。等时机成熟，一句“我们一起投资未来”就能让人掏空家底。

黄先生曾遭遇假冒虚拟货币平台客服的诈骗。对方准确说出他的真实姓名和交易账号信息，以“账户异常需要资金进行流水对冲”为由，骗走他价值两万元的虚拟货币。

血泪教训，虚拟货币诈骗的真实代价

在辽宁省辽河公安局披露的案例中，投资者往往被高额回报迷惑双眼，一步步陷入诈骗陷阱。

张先生在用手机浏览网页时，系统弹出了“XX云币”虚拟货币投资网站。他被网站上详细的高收益报表吸引，添加了客服微信。在对方指引下，他下载了该平台APP，先是租用了100元的“矿机”，一周后获得了可观收益。

尝到甜头后，当客服推送“租用5000元矿机送200元话费”的“优惠活动”时，张先生毫不犹豫地投入了5000元。结果话费没等到，平台却消失了，微信客服也将其拉黑。

公安机关分析指出，这类诈骗之所以屡屡得手，是因为骗子充分利用了人性弱点——对高收益的贪婪和对权威的盲从。而虚拟货币的匿名性和便捷性，使其成为诈骗分子最常用的洗钱媒介。

防诈指南，如何避开虚拟货币陷阱

面对花样翻新的虚拟货币诈骗，公安部刑侦局和反诈专家提供了具体防范建议：

一要保持冷静：遇到网友、陌生人介绍的高收益诱惑，仔细核实，切勿因小利吃大亏。虚拟货币作为互联网时代的产物，虽不具备法定货币地位，但其潜在的高收益特性，使之成为诈骗分子眼中的“香饽饽”。

二要知法守法：中国人民银行明确，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。任何宣称合法合规的虚拟货币项目都不可信。正规金融机构不会通过社交媒体、陌生电话推销虚拟货币或保本高收益产品。

三要保密个人信息：不向陌生人提供身份、银行卡等敏感资料。特别警惕要求提供短信验证码的行为，这是资金安全的最后一道防线。

四要提防“私人定制”：任何涉及个人投资建议的私聊或转账请求都需警惕。诈骗分子常声称公司注册地在境外，实则为逃避监管的空壳公司，一定要通过官方渠道核实相关企业注册信息。

五要及时报警：若发现可疑情况或已被骗，保留聊天记录、转账凭证等证据，第一时间报警。切勿私下联系诈骗者，防止二次受骗。

全民反诈，织密防骗安全网

当前，国家反诈中心平均每天给各地推送至少66万条诈骗预警指令，这意味着诈骗套路总在变。特别是近年来电诈分子也搭上了技术发展的顺风车，利用AI换脸、语音克隆等高科技手段实施“精准”诈骗，令人防不胜防。

为应对这一挑战，公安机关坚持 “打击、防范、治理、宣传”四位一体综合发力。央视新闻推出《全民反诈公开课》直播，历时5小时细致生动地剖析真实案例；北京、上海、四川等多地户外大屏和地铁、高铁同步开展反诈宣传。

防诈宣传正织密全民防骗安全网，下沉到社区等最小单元，将反诈知识传递到社会每一个角落。网站平台也在筑牢安全防线，强化技术赋能，通过程序设计精准筛选有电诈倾向的内容，及时给用户警示提醒。

作为普通公众，我们需要积极增强自我防范意识：不轻信陌生来电，不轻易透露个人信息，转账汇款要谨慎，遇到蹊跷情况及时报警。

公安部的20个防诈关键词中，“虚拟货币”位列其中绝非偶然。过去一年，国家反诈中心平均每天推送66万条诈骗预警指令，而虚拟货币已成为诈骗洗钱的主要渠道。

一位反诈民警道出关键：“所有骗局都利用人性弱点。”当你下次看到“30%月收益”的宣传时，当你遇到“完美恋人”推荐投资时，当“平台客服”要求你转账“保障资金安全”时，请记住：虚拟货币交易不受法律保护，任何承诺高回报的投资都可能是诈骗陷阱。保持警惕，守住钱袋，就是对诈骗犯罪最有力的打击。

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