位置：项目圈 > 反诈防骗

快删！都是诈骗圈套！警惕这11个项目涉嫌非法集资、传销诈骗！当心血本无归！

匿名 2025-05-30

为什么各类骗局总是如同野草般“春风吹又生”？

为什么骗子就是无法打绝？

当人们以为“低投入高回报”的老套话术早已过时，新的陷阱却总能披着“科技金融”“消费创新”的外衣卷土重来

你以为看穿了“拉人头分红”的传销本质，却可能又一头栽进了“区块链”的概念陷阱

那些被揭穿的骗局明明写满了逻辑漏洞，为何总有人深信不疑？

明明在每日的宣传中见过无数次相同的套路，为何仍有人前赴后继？

或许真正该思考的，是这些骗局到底如何精准拿捏了人们的认知盲区与贪婪的人性

今天的这些项目，个个都是财富陷阱

您的每一次警惕，都是刺破骗局的一把利器

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“张健五保”APP

云数贸系列诈骗。打着“张健”旗号宣称邀请3人可申请“张健五保董事卡”，获得188万现金余额。根据邀请人数还可获得房产、豪车以及号称价值100万每枚的“五行币”等等。同时以“防范冒领”为由，要求参与者缴纳100元完成人脸识别认证。该项目下载提示为诈骗APP，被禁止安装。

资金盘，虚假投资理财

1、钰某荟投

推出分红型权益数字产业通证，用户可通过购买成为“天使投资人”。宣称可通过T+5交易赚差价、随产业发展实现价值增长并享受三家产业50%利润分红，同时设置“九度工分”“团队ABC团”等层级体系，以发展交易商数量作为计酬依据，形成“买通证-交易/拉人头-工分兑换现金”的模式。

该模式未经批准非法发售代币，以分红承诺涉嫌非法集资，通过多层级拉人头计酬符合传销特征。

2、TEMU国际

冒充“拼多多海外版”名义，以赠送股权吸引人们加入。推出虚假投资理财产品和基金产品，以高额利润忽悠参与者投资认购。缴纳616元—628888元获得8个VIP等级权益，每日签到最高可领取13975元。推荐新人享一级15%、二级3%推荐奖励。该项目系诈骗，与“拼多多”毫无关系，远离！

3、RWA

采用算法非稳定币机制，基于币安链发行RWA代币，通过“债券折扣购买+流动性质押+复利滚存”的方式，宣称用户8折购买债券可获得铸造额度，质押代币享受12小时一次的自动复利，收益按照10-180天线性释放，可销毁BNB加，日收益率在1%-1.2%之间。

激励体系包含10%直推奖励、能量点权重奖励、债券分享奖励等多层级机制。

网友参与仅一个月的时间，币价暴跌，群内投资者纷纷想要提现减损，但对方不仅一再阻拦，还要求参与者追加投资“抄底”，继续拉人加入做市场。众多中老年投资者被忽悠，不惜卖房追加。

该项目未经批准发售虚拟代币，属非法金融活动；通过质押奖励、复利滚存等机制承诺高额回报，涉嫌非法集资；以发展人员数量计酬，符合传销特征。

4、天某乐新

以“累计购买礼包”变相收取入门费，通过“直推20%收益”“培育奖”“业绩分红”等方式，形成以发展人员数量和团队业绩为计酬依据的“拉人头”机制，符合传销“入门费、拉人头、层级计酬”的典型特征；同时引入抵用券、快乐豆、期权积分等虚拟货币，设置“日分红1%-1.2%”“积分日增值4‰”等高收益承诺，实质为资金池操作，涉嫌非法集资。

5、Cococat web3

发行“CAT代币”，炒作“PSC”，通过“质押挖矿”模式承诺高收益，设置“无限通缩、无限销毁”机制营造稀缺性，宣称通过“钱包入口”“去中心化世界银行”等场景赋能，诱导参与者囤积代币。

参与者需以1000美元/张的价格购买XOS证书或IVO矿机，作为参与“挖矿”和获取收益的前提。

通过团队业绩和推荐人数划分等级，形成“普通节点—全球合伙人”的多层级架构。直推可获15%奖励，间推按层级递减发放算力。一级矿场主可从团队每笔IVO矿机认购中抽取4% USDT，二级矿场主额外获得小区业绩分红，更高层级按团队规模瓜分全球算力分红。

该项目以“Web3.0与AI融合”为噱头，进行虚拟货币交易，属非法金融活动，承诺保本高收益涉嫌非法集资、传销。

6、畅某游

打着“VR直播+旅游”平台旗号进行利用虚拟货币进行交易。构建了代理、老板、合伙人等身份体系，以直推或滑落人员实现升级，设置贡献奖、见点奖、平级奖、全网排单奖、团队奖、分润日结奖等多层奖励，不断强调“占位”，通过“三三复制”裂变团队。

其宣称的“高收益、无限循环奖励”（如排单奖无限循环、直推躺赚千元）实为庞氏骗局，依赖新参与者资金支付旧参与者收益，涉嫌传销和非法集资，利用虚拟币交易，存在洗钱风险。

7、某某信息科技有限公司兜售原始股

网友举报，该公司以“现代化续谱”为噱头，吸引人们缴纳1980元购买股权，宣称两年后上市可获得高额利润。小编提示，根据我国相关规定，凡未经中国证监会核准，而采取广告、公告、广播、短信、推介会、说明会、互联网以及其他公开劝诱等方式向社会不特定对象销售股票的，均属非法证券活动。

相关阅读《风险提示：警惕“原始股”骗局避免非法集资侵害》

8、金某消费计划

以“消费转化为收入”为核心，宣称通过“福某APP”实现“消费享分红、销售得奖励、权益赚收益”。

消费者消费1元可获等值黄金、20%绿色积分及20%权益值，绿色积分按“5‰起始+15%递增”分36次实现最高5倍分红，权益值可参与公司利润分红；分享他人消费可获被推荐人积分10%的现金奖励及50%权益值，同时设“业务员、经理、总监、服务商”职级，按直接业绩与部门业绩享受5%分层叠加分红。

该模式本质是借消费返利承诺高额回报实施非法集资，以多层级拉人头分享奖励和团队业绩计酬构成传销，且未经批准发行虚拟权益凭证涉嫌非法金融活动。

异地聚集式传销

1、河北49800

打着“文化系统”“民间互助理财”等旗号，将新人带至酒店开会培训，宣讲小单48000元，大单14.3万元，大小单投资19.1万可得198万元的回报。

网友表示，该组织利用某款还未上市的酒产品作掩护，宣称缴纳的49000元中，2000元购买酒产品，剩下的作为投资款。在网友参与的会议上，就有上百人投资。除部分现金外，资金全部打入某个人账户。

2、灵武33500

去年10月，网友被朋友骗至灵武地区，缴纳28000元加入其中。该组织打着“人力资源双向扶贫项目”“西部大开发”等名义，宣传参与者投资一单33500元，返还6460元，实际投资27040元。层层发展下线，出局赚300-500万元。据网友介绍，目前该传销组织已将窝点搬迁至石嘴山附近，对方会以“网络交友”“介绍项目”等各种噱头邀约新人。